Flexibele premieregeling (FPR): orders (berichten 5 en 6)

Lifecycle en cohorten: leeftijds- en bandbreedte-rebalancing

Deelnemers worden per lifecycle-fase in cohorten gegroepeerd, met een gezamenlijke beleggingsmix. Jaarlijks verschuiven deelnemers naar een defensievere fase (leeftijdsgebonden rebalancing); tussentijds wordt herwogen als de allocatie buiten de bandbreedte raakt. De cohortenpool als administratieve laag tussen cohort en beleggingspool is in Release 2027 vervallen (issue #124), en er is geen apart rebalancingbericht meer: de gevolgen landen in de orders (5) en de stuurinformatie (10).

Stappen

• JaarlijksPUO, BADeelnemers schuiven naar de mix van hun leeftijdsfase; de PUO net de verschuiving tot orders per beleggingspool, de BA stuurt de netto stuurinformatie. 00541 00553
• Bij overschrijdingFMHerweging naar de doelgewichten binnen de beleggingsrichtlijnen; een tolerantiemonitor signaleert de overschrijding. 00553

Bron: Handleiding paragraaf 4.2 (het FPR-model); issue #124