Flexibele premieregeling, model 1 (direct ordermodel)
FPR model 1a: het directe ordermodel met marktpartijen
In model 1a handelt de pensioenuitvoerder rechtstreeks in dagelijks verhandelbare beleggingsfondsen bij marktpartijen. Deelnemersmutaties worden genet tot orders per fonds (bericht 5) en bevestigd met bericht 6. De fiduciair adviseert over lifecycles en fondsselectie.
Stappen
- Dagelijks of per cyclusPUOVertaal mutaties op deelnemerniveau naar nettotransacties per beleggingsfonds (netten).
- OrderPUO → broker / transfer agentBericht 5 Orderopdracht met buy, sell of switchfrom/switchto per fonds.00541
- UitvoeringFondsaanbiederUitvoering en eventueel suborderen op onderliggende fondsen, buiten de standaard.
- BevestigingBroker / transfer agent → PUOBericht 6 Orderconfirmation met uitgevoerde aantallen en prijs; PUO werkt de unit-administratie bij.00542
Regels en verbandscontroles
- Waardeadministratie is optioneel en kan bij PUO, beleggingsadministrateur of custodian liggen.
- Collectieve stromen (risicopremies, reserves) lopen via de SPR-berichten.
Bron: Handleiding paragraaf 4.2 en 4.4