Solidaire premieregeling (SPR)

De maandcyclus van de solidaire premieregeling: vier informatiestromen in samenhang

In de SPR wisselen PUO en vermogensbeheerketen elke maand vier berichten uit. Drie gaan van de PUO naar de fiduciair en de beleggingsadministrateur (vermogen, cashflow, pensioenprojectie); één komt terug (rendementsinformatie). Samen sluiten ze de periode: beginstand plus stromen plus rendement is eindstand.

Stappen

• Maandstart (implementatieplannen: uiterlijk T+10)PUO → FM en BABericht 1 Vermogen: het pensioenvermogen bij aanvang van de periode per regeling en cohort, optioneel met de gewenste portefeuilleverdeling. 0001a
• Maandstart, prospectief of retrospectiefPUO → FM en BABericht 2 Cashflow: premies, uitkeringen, waardeoverdrachten en reservemutaties, altijd netto (netAmount, netDate) en optioneel ook bruto (stortingen en onttrekkingen), met een uitsplitsing per cohort (SPR-route) of per beleggingsportefeuille (FPR-route). 0001b
• MaandstartPUO → FM, BA en LDI-managerBericht 3 Pensioenprojectie: de geprojecteerde uitkeringen per uitkeringsdatum, per cohort (SPR-route) of per beleggingsportefeuille (FPR-route), gewogen met het afdekkingspercentage, als basis voor de renteafdekking. 0001c
• Na maandultimo (implementatieplannen: uiterlijk T+4)BA → PUOBericht 4 Rendementsinformatie: begin- en eindwaarde, stromen en rendement per portefeuille, optioneel gesplitst in beschermings- en overrendement per cohort. De PUO deelt toe volgens de toedelingsregels. 00002
• Op elk berichtOntvanger → verzenderFeedbackbericht: geaccepteerd (8) of afgewezen (0) met foutcode; synchroon of asynchroon. feedback

Bron: Handleiding hoofdstuk 3 (Processen en informatiestromen SPR) en paragraaf 2.4 (uitgangspunten)