Verbandscontrole

Cohortsom wijkt af van het regelingtotaal

Symptoom

Schema-valide, maar de fiduciair of beleggingsadministrateur meldt een reconciliatieverschil op regelingniveau.

Oorzaak

pension.scheme.startAmount is uit een andere bron of op een ander moment bepaald dan de cohortbedragen, of lege cohorten zijn inconsistent behandeld.

Oplossing

Bereken het regelingtotaal als som van de cohorten op dezelfde peildatum, of spreek met de ontvanger af welk verschil is toegestaan. Voor bericht 1 schrijft de standaard deze aansluiting niet voor: volgens de handleiding (§3.2.1) kan de ontvanger desgewenst een totaalberekening maken, afhankelijk van de afspraken tussen partijen. SIVI's eigen voorbeeldbericht heeft 100.000 naast een cohortsom van 135.000. De validator van WTP Data Lab meldt een verschil in bericht 1 daarom als waarschuwing. Voor bericht 2 legt Release 2027 de aansluiting wel vast: een cohortuitsplitsing van de cashflow telt op tot het bedrag op regelingniveau (handleiding §6.3.1). De validator meldt daar een verschil in netAmount als fout. Een verschil in contributionAmount of withdrawalAmount meldt hij als waarschuwing: de in- en uitstroom per cohort bevat ook de verschuivingen tussen cohorten (§3.2.2), en die vallen in het saldo tegen elkaar weg, maar niet in de in- en uitstroom afzonderlijk. In een bericht 2 van Release 2026 is elk verschil een waarschuwing.

{ "startAmount": 100000.00, "pension": [ { "startAmount": 60000.00 }, { "startAmount": 50000.00 } ] }

{ "startAmount": 110000.00, "pension": [ { "startAmount": 60000.00 }, { "startAmount": 50000.00 } ] }

Controleer uw eigen bericht op deze en alle andere fouten met de gratis validator: schema, codelijsten en verbandscontroles in één rapport. Valideer een bericht